江南时报讯 为提升理财队伍专业素养与实战能力，近日，苏州农商银行组织开展“封闭式资产配置与保险”专项培训，聚焦资产保全、财富传承、家庭人身风险规划等热点议题，推动理财业务从产品销售向财富规划纵深发展。
培训紧扣宏观经济走势与业务实战需求，剖析大额保单对企业主资产保全的价值，系统讲授ASPCA实战模型、遗嘱传承中的保险架构规划及人身风险识别与配置逻辑。实战环节引入SPIN销售技术，针对“稳健增值型私营业主”与“寻求保障型职场中产”两类客群进行案例复盘与话术拆解，同时培训保险架构师AI实战赋能工具，助力学员快速获取方案设计思路。
在“宏观政策与未来利率走势”模块，讲师为学员指明挖掘产品核心价值、对接客户需求的路径；在“如何让客户有感”环节，学员学习掌握“问、破、保、配”面谈四部曲。部分课程内容已录入视频学习系统。
培训期间，理财经理分组演练，展现了专业敬业的精神风貌。本次培训提升了复杂环境下的资产配置与保险架构能力，推动了从“产品销售”向“客户经营”的思维转变。下一步，苏州农商银行将持续优化课程体系，推动实战演练常态化，培养更多“懂配置、会沟通、能风控”的理财人才，夯实财富管理业务高质量发展的人才基础。
(陆文菁)
悦来网提示：文章来自网络，不代表本站观点。
